Working Papers
The Dynamics of Social Insurance in Egypt
No.
1655
Publisher
ERF
Date
November, 2023
Topic
J4. Particular Labor Markets
J3. Wages, Compensation, and Labor Costs
J6. Mobility, Unemployment, Vacancies, and Immigrant Workers
J2. Demand and Supply of Labor
Contributory social insurance provides essential benefits to workers when they retire and is associated with a host of other benefits while working. Yet social insurance coverage is low and declining in Egypt. This paper uses both panel and retrospective data from Egypt to assess the dynamics behind these trends in social insurance coverage. Analyses examine the dynamics of gaining social insurance, including specifically at entry and when already working but uninsured. Losing social insurance, both when continuing to work and due to exiting work, is also examined. The results highlight not only the decline of social insurance coverage but an informality trap: workers often obtain social insurance at the start of a job, and so long as they remain employed in that job, are unlikely to lose social insurance. However, workers who start work without social insurance coverage rarely gain social insurance thereafter, unless they change jobs. One reason for the decline in social insurance may be the low value workers place on coverage; the unemployed have, typically, the same reservation wages for jobs with and without social insurance coverage.
ملخص
يوفر التأمين الاجتماعي القائم على الاشتراكات مزايا أساسية للعمال عند تقاعدهم ويرتبط بمجموعة من الاستحقاقات الأخرى أثناء العمل. ومع ذلك، فإن تغطية التأمين الاجتماعي منخفضة ومتراجعة في مصر. تستخدم هذه الورقة بيانات اللوحة والأثر الرجعي من مصر لتقييم الديناميكيات الكامنة وراء هذه الاتجاهات في تغطية التأمين الاجتماعي. تدرس التحليلات ديناميكيات الحصول على التأمين الاجتماعي، بما في ذلك على وجه التحديد عند الدخول وعند العمل بالفعل ولكن غير مؤمن عليه. كما يتم فحص فقدان التأمين الاجتماعي، سواء عند الاستمرار في العمل أو بسبب ترك العمل. لا تسلط النتائج الضوء على تراجع تغطية التأمين الاجتماعي فحسب، بل على فخ غير رسمي: غالبًا ما يحصل العمال على التأمين الاجتماعي في بداية العمل، وطالما ظلوا يعملون في تلك الوظيفة، فمن غير المرجح أن يفقدوا التأمين الاجتماعي. ومع ذلك، نادراً ما يحصل العمال الذين يبدأون العمل بدون تغطية التأمين الاجتماعي على التأمين الاجتماعي بعد ذلك، ما لم يغيروا وظائفهم. وقد يكون أحد أسباب الانخفاض في التأمين الاجتماعي هو انخفاض قيمة العاملين في مجال التغطية ؛ وعادة ما يكون للعاطلين عن العمل نفس الأجور المحجوزة للوظائف ذات التغطية بالتأمين الاجتماعي أو بدونها.
Authors
Caroline Krafft
Associate Professor of Economics, St. Catherine University
Research Associates
Cyrine Hannafi
Post-Doctoral Researcher, University Paris-Est Créteil