Bank Market Power and Non-interest Income in Emerging Markets

This paper examines how market power in traditional intermediation affects Turkish banks’ involvement in non-interest income generating activities, in particular, fee and commission income. The results show that banks have different levels of market power in the loan and deposit markets and these, in turn, affect banks’ commitment to non-interest generating activities differently. While banks with a limited market power in the loan market are engaged more in fee and commission generating activities, banks with a high market power in the deposit market are able to generate higher commission and fee income.    

ملخص

تبحث هذه الورقة قوة السوق في الوساطة التقليدية التى تؤثر على تورط البنوك التركية في الأنشطة المدرة للدخل من غير الفوائد، ولا سيما، إيرادات الرسوم والعمولات. وأظهرت النتائج أن البنوك لديها مستويات مختلفة من القوة السوقية في أسواق القروض والودائع والتزام هذه المصارف، بدورها، الذى يؤثر على الأنشطة المدرة للدخل من غير الفوائد بشكل مختلف. وفي حين أن البنوك لها قوة محدودة فى سوق القروض وتشارك أكثر في الأنشطة المدرة للدخل للرسوم والعمولات . البنوك بقوتها السوقية العالية في سوق الودائع قادرة على توليد أعلى للعمولات ورسوم الدخل