Catastrophic and Impoverishing Effects of Out-Of-Pocket Health Expenditure: New Evidence from Egypt

Conventional poverty estimates do not take into account out-of-pocket (OOP) health payments. OOP health payments could cause financial catastrophe to households, which may push them into poverty. OOP payments are the principle means of financing healthcare in Egypt. This paper investigates the catastrophic and the impoverishing impact of OOP health payments in Egypt. A nationally representative sample of 10,550 households from the Eighth round of the Egyptian Family Observatory Survey is used. OOP payments for healthcare are considered catastrophic if exceeding 40% of the household’s capacity to pay. The impoverishing impact of OOP health payments is evaluated using poverty head counts and poverty gaps before and after the OOP payments. The determinants of catastrophic health expenditures are examined using a multivariate logistic regression. Results show that OOP health payments drive 6% of households to encounter financial catastrophe. 7.4% of households fell below the poverty line after controlling for healthcare expenditures. OOP health expenditures have exacerbated the normalized poverty gap by 1.4%. The multivariate logistic regression shows that when compared to urban households, rural households are more likely to incur catastrophic health expenditure (Odd Ratio (OR) =1.73; 95% Confidence Interval (CI) = 1.38-2.17). The odds of catastrophic health expenditure are higher among households with no private health insurance (OR=2.74; 95% CI=1. 55-4.82), and households whose heads are unemployed (OR=2. 30; 95% CI= 1.80-2.95). A female headed household has less risk to incur catastrophic health expenditure compared to a male headed household (OR=0.71; 95% CI= 0.52-0.96). Large households are less likely to encounter catastrophic health expenditure than small households (OR=0.78; 95% CI= 0.72-0.84). Having a sick member with chronic disease is a risk factor for catastrophic health expenditure (OR=5.08; 95% CI= 1.78-14.4). Households with young children (less than five years) are more likely to face financial catastrophe than households without young children (OR=1.36; 95% CI= 1.11-1.66). OOP health expenditures have catastrophic and impoverishing effects in Egypt. Poverty reduction policies in Egypt should target vulnerable households with high risk of experiencing catastrophic health expenditure.  

ملخص

تقديرات الفقر التقليدية لا تأخذ بعين الاعتبار المدفوعات الصحية خارج الجيب (OOP). المدفوعات الصحة OOP يمكن أن تتسبب في  كارثة مالية للأسر، والتي قد تدفعهم إلى الفقر. المدفوعات OOP هي الوسيلة الرئيسية لتمويل الرعاية الصحية في مصر. تبحث هذه الورقة التأثير الكارثي المؤدي للفقر بسبب المدفوعات الصحة OOP في مصر. يتم استخدام عينة تمثيلية وطنية من 10550 أسرة من الجولة الثامنة لمرصد المسح.  للأسرة المصرية . تعتبر مدفوعات OOP للرعاية الصحية كارثية إذ تتجاوز 40 في المائه من قدرة الأسرة على الدفع. يتم تقييم تأثيرها المؤدي للفقر باستخدام ا بمقارنة فجوات الفقر قبل وبعد المدفوعات OOP. يتم فحص محددات النفقات الصحية الكارثية باستخدام الانحدار اللوجستي متعدد المتغيرات. وأظهرت النتائج أن المدفوعات الصحة OOP تؤدى 6 في المائه من الأسر لمواجهة كارثة مالية. انخفضت 7.4 في المائه من الأسر تحت خط الفقر بعد ضبط النفقات الصحية. وقد تفاقمت فجوة الفقر بنسبة 1.4 في المائه. يظهر الانحدار اللوجستي متعدد المتغيرات بالمقارنة مع الأسر في المناطق الحضرية، هم أكثر عرضة لتكبد نفقات صحية كارثية الأسر الريفية (نسبة غريبة (OR) = 1.73، 95 في المائه  فواصل ثقة (CI) = 1،38-2،17). احتمالات الإنفاق الصحي الكارثي أعلى بين الأسر التي ليس لديهم تأمين صحي خاص (OR = 2.74، 95 في المائه  CI = 1 55 حتي 4،82)، والأسر التي لديها رؤساء عاطلون عن العمل (OR = 2 30؛ CI 95 في المائه  = 1.80- 2.95). فالأسرة التي ترأسها الإناث لديها أقل مخاطر تكبد نفقات صحية كارثية مقارنة مع الذكور برئاسة المنزلية (OR = 0.71، 95 في المائه  CI = 0،52-0،96). هي الأسر الكبيرة أقل عرضة لمواجهة الإنفاق الصحي الكارثي من الأسر الصغيرة (OR = 0.78، 95 في المائه  CI = 0،72-0،84). وجود فرد مريض بمرض مزمن هو أحد عوامل الخطر للإنفاق كارثية الصحية (OR = 5.08، 95 في المائه  CI = 1،78-14،4). الأسر التي لديها أطفال صغار (أقل من خمس سنوات) هي أكثر عرضة لمواجهة كارثة مالية من الأسر ليس لديهم أطفال صغار (OR = 1.36، 95 في المائه  CI = 1،11-1،66). النفقات الصحية OOP لها آثار كارثية وإفقار في مصر. يجب أن توجد  سياسات الحد من الفقر في مصر تستهدف الأسر الضعيفة مع ارتفاع المخاطر التي تعاني منها بسبب الإنفاق الصحي الكارثي.