Rethinking Social Insurance in Egypt: An Empirical Study - Economic Research Forum (ERF)

Rethinking Social Insurance in Egypt: An Empirical Study

Irène Selwaness


Date:
October, 2012

NO.
717

Length:
35 pages

Topic:
C3. Multiple or Simultaneous Equation Models
H5. National Government Expenditures and Related Policies

The focus of this paper is to empirically analyze the social insurance system (SIS) in Egypt. A first aspect is to estimate the determinants of the coverage among wage workers and non-wage workers. The second is to analyze the risk of underreporting insurable wages to the social security administration. To treat the selection bias but also the endogeneity problem of the employment states, i.e. the choice between wage work or non-wage work, a bivariate probit model and a switching probit model are used to jointly estimate the social insurance (SI) coverage probability for wage workers and non-wage workers, separately, with the selection into each of these employment statuses. Results show that older, married, educated workers have more likelihood to be covered, as known in international findings concerning SI or formality. It shows that employment status is indeed correlated with social security coverage. Likewise, we found that acquiring SI coverage is a dynamic process over time for wage workers while time is not as important for non-wage workers. Underreporting insurable wages is negatively correlated with higher education levels and also with the closer the worker gets to retirement.

 

ملخص

محور هذه الورقة هو التحليل التجريبي لنظام التأمين الاجتماعي في مصر. الجانب الأول من الورقة هو تقدير العوامل المحددة للتغطية التأمينية على الاجور بين العاملين بأجر و بدون أجر. والثاني هو تحليل المشاكل الناجمة عن عدم ابلاغ الأجور لإدارة الضمان الاجتماعي. ولعلاج الانحياز في الاختيار وأيضا مشكلة الجوانب الداخلية لحالة العمل، أي الاختيار بين العمل بأجر او العمل بدون أجر، نستخدم فى هذه الورقة نموذج bivariate probit ونموذج switching probit لقياس احتمال وجود تغطية تأمينية للعاملين بأجر و بغيرأجر، بشكل منفصل. وتظهر النتائج أن العاملين كبار السن والمتزوجين يكون على الأرجح لديهم تغطية تأمينية ، كما هو معروف في النتائج الدولية المتعلقة بالتأمين الاجتماعى. و هذا يؤكد ارتباط نظام العمل بتغطية الضمان الاجتماعي. وبالمثل، فقد وجدنا أن الحصول على التأمين الاجتماعي هي عملية ديناميكية مع مرور الوقت للعمال ذوي الأجور بينما يكون الوقت بغيرأهمية بالنسبة للعمال الذين يعملون بدون اجر. عدم ابلاغ الأجور لإدارة الضمان الاجتماعي يرتبط سلبا مع مستويات التعليم العالي، وكذلك مع قرب حصول العامل على التقاعد.
Research Associates

Irène Selwaness

Assistant Professor, Faculty of Economics and Political Science, Cairo University


Project

EVENTS

There are no Events PAST



Related Publications

Working Papers

FDI Determinants and Geographical Interdependence in MENA Region

Alaya Marouane

In this paper we study the determinant of FDI in MENA countries by ... read more



Working Papers

Sukuk Market Development and Islamic Banks’ Capital Ratios

Houcem Smaoui and Hatem Ghouma

This paper investigates the impact of Sukuk market development on Islamic banks’ capital ratios ... read more