Does Microcredit Reduce Gender Gap in Employment? An Application of Decomposition Analysis to Egypt

In this paper, we examine the impact of microcredit on labor supply of men and women and subsequently investigate whether microcredit can reduce employment gap between men and women in Egypt. Overall, we show no significant effects of microcredit on labor supply of men. Yet, we find a strong effect on employment of women aged 22 to 65. Borrowing from a microcredit source increases the probability of working for women by 0.071. Since the proportion of working of women was around 2.1%, it implies microcredit can increase the proportion of working of women by around 30 percent. Using decomposition analysis, we find that micro-credit can reduce the employment gap between men and women by 0.43 percentage points. If 20 percent of women obtain microcredit, the employment gap between men and women would be decreased by 4.3 percentage points.

ملخص

في هذه الورقة، نقوم بدراسة أثر القروض الصغيرة على عرض العمل من الرجال والنساء، وبالتالي تحقق في ما إذا كانت القروض الصغيرة قادرة على تقليص فجوة العمل بين الرجال والنساء في مصر. وعموما، لا تظهر أي آثار كبيرة من القروض الصغيرة على المعروض من العمالة من الرجال. ومع ذلك،  نجد تأثير قوي على توظيف النساء الذين تتراوح أعمارهم بين 22 إلى 65. الاقتراض من مصدر القروض الصغيرة يزيد من احتمال العمل للنساء ب 0.071. وبما أن نسبة عمل المرأة نحو 2.1 في المئة ، فهذا يعني أن القروض الصغيرة يمكن أن تزيد من نسبة عمل النساء بنسبة 30 في المئة. وباستخدام التحلل، نجد أن القروض الصغيرة يمكن أن تقلل من الفجوة بين بطالة الرجال والنساء بنسبة 0.43 نقطة مئوية. وعليه  فاذا حصلت 20 في المئة من النساء على القروض الصغيرة، سوف تنخفض فجوة التوظيف بين الرجال والنساء بنسبة 4.3 نقطة مئوية